Barclaycard Kredit Erfahrungen: Test-Note: 1,55

Als Tochterunternehmen von Barclays zeichnet sich Barclaycard durch einen seriösen und vertrauenswürdigen Hintergrund aus, der für das nötige Vertrauen bei den Kunden sorgt. Darüber hinaus überzeugt auch das umfangreiche Angebot an verfügbaren Krediten beim britischen Unternehmen für ein positives Ergebnis im Barclaycard Kredit Test. Wir haben Erfahrungen mit dem britischen Anbieter und seinen Krediten gesammelt, an denen wir Sie nun teilhaben lassen möchten.

Doch was steckt darüber hinaus hinter dem Angebot der Barclaycard? Unser Barclaycard Kredit Test verrät es!

Die besten BarclayCard Kredit Alternativen
RangAnbieterLaufzeitBesonderheitZins­satzMindest­kredit­summeTestberichtZum Anbieter
12 - 96 MonateNiedrigzinsgarantie2,90%1.000 €norisbank
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12 bis 84 MonateIn 15 Minuten per App zum Kredit2,59%1.000 €CreditPlus Bank
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12 - 84 MonateRatenpause möglich2,95%1.500 €TARGOBANK
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Inhaltsverzeichnis

  • 1. Pro und Contra in unserem Barclaycard Kredit Test
  • 2. Der Barclaycard Kredit und seine Konditionen im Überblick
  • 3. Wie kann der Barclaycard Kredit aussehen?
    • Ein repräsentatives Kreditbeispiel der Barclaycard
  • 4. Unsere Barclaycard Erfahrungen im Detail
    • Das Kreditangebot von Barclaycard ist ausreichend
    • Die Kreditkonditionen erwiesen sich im Test als positiv
    • Selbständige können bei Barclaycard Kredite erhalten
    • Die Website ist kundenfreundlich aufgebaut
    • In puncto Sicherheit konnte Barclaycard überzeugen
    • Auch das Serviceangebot ist gut ausgebaut
  • 5. Testberichte: Was halten Experten von Barclaycard?
    • Top Online-Ratenkredit: Focus Money
    • Top Online-Ratenkredit für Selbständige: Focus Money
  • 6. Unser Fazit zum Barclaycard Kredit Test
  • 7. Die 5 wichtigsten Fragen und Antworten zum Barclay-Kredit
    • Sind Sondertilgungen bei Barclaycard möglich?
    • Bietet Barclaycard auch Kredite für Selbständige?
    • Wie hoch sind die Zinsen bei Barclaycard?
    • Welche Kredite werden bei Barclaycard angeboten?
    • Wie sicher ist Barclaycard?

1. Pro und Contra in unserem Barclaycard Kredit Test

  • Ratenkredite auch für Selbständige und Freiberufler
  • Niedriger effektiver Jahreszins ab 2,45 Prozent
  • Einfache Anträge mit Sofortentscheidung
  • Kostenlose Sondertilgungen
  • Höchstsumme von nur 35.000 Euro

Im Barclaycard Kredit Test konnten wir positiv festhalten, dass das britische Unternehmen auch Selbständigen und Freiberuflern dieselben Ratenkredite anbietet, die auch Arbeitnehmer außerhalb der Probezeit erhalten können. Dabei profitieren Kunden zudem von einem niedrigen effektiven Jahreszins ab 2,45 Prozent sowie von kostenfreien Sondertilgungen. Der Kreditantrag kann einfach und mit Sofortentscheidung abgegeben werden – dabei sollte sich der Kunde allerdings darüber bewusst sein, dass die Höchstsumme für einen Kredit von Barclaycard mit 35.000 Euro recht niedrig ausfällt.

2. Der Barclaycard Kredit und seine Konditionen im Überblick

  • Effektive Jahreszinsen ab 2,45 Prozent
  • Effektive Jahreszinsen von bis zu 4,99 Prozent
  • Kreditsummen ab 1.000 Euro
  • Kreditsummen von bis zu 35.000 Euro
  • Laufzeiten ab 12 Monaten
  • Laufzeiten von bis zu 84 Monaten
  • Keine Bearbeitungskosten
  • Kostenlose Sondertilgungen
  • Keine Anzahlung und Schlussraten beim Autokredit
  • Kredite können kostenfrei zusammengelegt werden

3. Wie kann der Barclaycard Kredit aussehen?

Ein repräsentatives Kreditbeispiel der Barclaycard

Kreditbetrag netto10.000 Euro
Laufzeit60 Monate
Gebundener Sollzinssatz p. a.4,50 Prozent p. a.
Effektiver Jahreszinssatz4,59 Prozent
Gezahlte Zinsen11.184,15 Euro

Nimmt der Kunde einen Nettodarlehensbetrag von 10.000 Euro für eine Laufzeit von 60 Monaten in Anspruch, erhalten zwei Drittel der entsprechenden Verträge einen effektiven Jahreszins von 4,59 Prozent bzw. einen gebunden Sollzinssatz von 4,50 Prozent oder günstiger. Dabei sollten Kunden beachten, dass bei Barclaycard zwar effektive Jahreszinsen ab 2,45 Prozent möglich sind – die tatsächliche Höhe des effektiven Jahreszinssatzes allerdings von verschiedenen Faktoren wie Laufzeit und Bonität abhängig ist.

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4. Unsere Barclaycard Erfahrungen im Detail

Das Kreditangebot von Barclaycard ist ausreichend

icon_vorlage_musterObwohl die Konkurrenz teilweise mehr zu bieten hat, ist das Kreditangebot bei Barclaycard durchaus ausreichend: In erster Linie wird hier ein herkömmlicher Ratenkredit, ein Ratenkredit für Selbständige und ein Autokredit angeboten. Darüber hinaus können Kunden auch einen Fix-Kredit, einen Upgrade-Kredit und ein Sicherheitspaket in Anspruch nehmen. Neben Krediten erwartet den Kunden bei Barclaycard zudem ein großes Angebot an zahlreichen verschiedenen Kreditkarten, die beim britischen Anbieter erhältlich sind.

Bei Barclaycard sollten Kunden genau den Kredit finden, den sie suchen: Neben einem herkömmlichen Ratenkredit wird hier auch ein Ratenkredit für Selbständige und ein Autokredit angeboten, den Kunden in Anspruch nehmen können – ebenso wie ein großes Angebot an verfügbaren Kreditkarten.

Die Kreditkonditionen erwiesen sich im Test als positiv

icon_KonditionenIn unserem Barclaycard Kredit Test hat sich gezeigt, dass die Kreditkonditionen als positiv bezeichnet werden können und dass insbesondere der effektive Jahreszins Kunden und Experten überzeugt: Bei Barclaycard sind effektive Jahreszinsen von 2,45 bis 4,99 Prozent möglich – abhängig von Laufzeit, Bonität und Kreditsumme. Der Kreditrahmen liegt dabei mit 1.000 bis 35.000 Euro eher im kleinen Rahmen, während die möglichen Laufzeiten mit 12 bis 84 Monaten eher überdurchschnittlich ausfallen. Alles in allem können Kunden mit dem Barclaycard Kredit Erfahrungen mit attraktiven Kreditkonditionen sammeln.

 Konditionen der Barclaycard

Die Konditionen der Barclaycard sind nahezu für jeden Kredit gleich

Im Bereich Kreditkonditionen sind in erster Linie die effektiven Jahreszinsen von 2,45 bis 4,99 Prozent positiv aufgefallen. Der mögliche Kreditrahmen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro richtet sich eher an niedrige Kreditsummen-Bedürfnisse, während die Laufzeit mit 12 bis 84 Monaten eher überdurchschnittlich ausfällt.

Selbständige können bei Barclaycard Kredite erhalten

icon_StudentBei vielen Anbietern von Ratenkrediten sind Selbständige, Freiberufler oder Studenten nicht gern gesehen, da diese Berufsgruppen in der Regel kein oder nur ein unregelmäßiges Einkommen mitbringen. Aus diesem Grund ist es häufig auch schwierig, einen Anbieter zu finden, der Kredite für Selbständige oder Studenten anbietet – bei Barclaycard können jedoch zumindest Selbständige einen Ratenkredit aufnehmen. Die Konditionen sind dabei genau dieselben, die auch beim herkömmlichen Ratenkredit der Barclaycard anfallen, weshalb sich der Kredit für Arbeitnehmer nicht vom Kredit für Selbständige bei Barclaycard unterscheidet.

Barclaycard bietet nicht nur Ratenkredite für Arbeitnehmer außerhalb der Probezeit, sondern auch Selbständige können beim britischen Anbieter einen Kredit in Anspruch nehmen. Die Konditionen hierfür sind dieselben, die Kunden auch vom „herkömmlichen“ Ratenkredit kennen.

Die Website ist kundenfreundlich aufgebaut

icon_VerbrauchertippsWir konnten die Barclaycard Erfahrung sammeln, dass die Website des britischen Unternehmens freundlich und übersichtlich aufgebaut ist. Das hellblau-weiße Farbschema steht für Leichtigkeit und Unkompliziertheit – genau die Werte, die ein Kreditinstitut vermitteln möchte. Im Bereich „Kredit“ findet man darüber hinaus direkt alle nötigen Angaben, die man vor dem Kreditantrag braucht. Bei weiteren Fragen oder bei Problemen mit dem Barclaycard Kredit findet man darüber hinaus im Bereich „Kontakt“ alle nötigen Kontaktangaben, unter denen der Kundensupport des Unternehmens erreichbar ist. Allerdings müssen Kunden der Barclaycard sowie Interessenten auf einen Kreditrechner verzichten – stattdessen finden sie einen Überblick über die bonitätsabhängigen Zinsen, die von Barclaycard erhoben werden.

Kunden sammeln mit dem Barclaycard Kredit Erfahrungen mit einer übersichtlich und freundlich gestalteten Website, die sich durch eine einfache Bedienbarkeit auszeichnet. Auf einen Kreditrechner müssen Kunden allerdings trotzdem verzichten – stattdessen gibt es nur einen Überblick über die bonitätsabhängigen Zinsen des Anbieters.

In puncto Sicherheit konnte Barclaycard überzeugen

icon_RegulierungAls britisches Unternehmen wird Barclaycard durch die Financial Conduct Authority (FCA) reguliert, welche als die strengste europäische Finanzaufsichtsbehörde bekannt ist. Kunden können somit davon ausgehen, dass nicht nur ihre Daten, sondern auch ihr Kapital vor unverschuldeten Verlusten und/oder Missbrauch sicher sind. In puncto Sicherheit hat Barclaycard darüber hinaus auch für jeden verfügbaren Kredit verschiedene Angebote vorzuweisen, zu denen beispielsweise ein optionales Sicherheitspaket, ein langes Widerrufsrecht und Planungssicherheit gehören, die einen sicheren und kundenfreundlichen Umgang mit Krediten bei Barclaycard versprechen sollen.

Barclaycard hat ein kundenfreundliches Sicherungsumfeld vorzuweisen, das einen vertrauenswürdigen Umgang mit Kundengeldern und –Daten versprechen soll. Neben der FCA-Regulierung des Unternehmens gehören dazu auch kreditspezifische Sicherheitsangebote, von denen Kunden profitieren können.

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Auch das Serviceangebot ist gut ausgebaut

icon_ChecklisteBarclaycard hat im Vergleich ein überdurchschnittlich gut ausgebautes Serviceangebot vorzuweisen: Neben Informationen rund um Kredite, die im Info-Center abgerufen werden können, erwarten den Kunden bei Barclaycard auch attraktive Werbeboni, die mit einer erfolgreichen Neukundenwerbung einhergehen. Neben dem Serviceangebot finden Kunden bei Barclaycard auch einen deutschsprachigen Kundensupport vor, der per Telefon und per E-Mail erreichbar ist. Alles in allem sammeln Kunden dabei mit dem Barclaycard Kredit Erfahrungen mit einem gut ausgebauten Serviceangebot und einem durchschnittlich gut erreichbaren Kundensupport, wie unser Test gezeigt hat.

Das Serviceangebot von Barclaycard ist besonders gut ausgebaut: Neben wissenswerten Informationen zu Krediten erwartet den Kunden hier auch ein Werbebonus für erfolgreiche Neukundenwerbungen und ein deutschsprachiger Kundensupport, der per Mail und per Telefon erreichbar ist.

Die Kontaktmöglichkeiten im Überblick

Der Kundensupport von Barclaycard ist gut erreichbar

5. Testberichte: Was halten Experten von Barclaycard?

Barclaycard selbst konnte bislang noch nicht viele Experten der Branche von sich überzeugen: Lediglich zwei Auszeichnungen kann das britische Unternehmen bislang vorweisen. Zu diesen Auszeichnungen gehören folgende:

Barclaycard - Top Ratenkredit - Focus MoneyTop Online-Ratenkredit: Focus Money

Barclaycard - Top Ratenkredit für Selbstständige - Focus MoneyTop Online-Ratenkredit für Selbständige: Focus Money

 

 

 

 

Barclaycard hat demnach bislang nur wenige Auszeichnungen von erfahrenen Experten vorzuweisen – ganz im Gegensatz zum Mutterkonzern Barclays, dessen Ruhmeshalle prall gefüllt mit Auszeichnungen für das Tagesgeldkonto des Anbieters ist.

6. Unser Fazit zum Barclaycard Kredit Test

icon_FazitIn unserem Kreditvergleich hat sich Barclaycard als einer der kundenfreundlichsten Anbieter erwiesen, was sich auch durch unsere positive Benotung von 1,55 bemerkbar gemacht hat. Dieses positive Ergebnis ist insbesondere den umfassenden Vorteilen und den wenigen, kleinen Nachteilen zu verdanken, die wir im Test festgehalten haben.

Dabei hat insbesondere der effektive Jahreszins von nur 2,45 Prozent überzeugt, ebenso wie die Tatsache, dass Ratenkredite auch für Selbstständige und Freiberufler vergeben werden. Die Beantragung eines Kredites ist dabei kinderleicht und auch die kostenfreien Sondertilgungen tragen zu einem kundenfreundlichen Angebot bei. Zu den negativen Aspekten gehörte im Test lediglich die niedrige Höchstsumme von 35.000 Euro, mit der Kunden sich allerdings sicher arrangieren können.

7. Die 5 wichtigsten Fragen und Antworten zum Barclay-Kredit

icon_FAQsSind Sondertilgungen bei Barclaycard möglich?

Barclaycard zeichnete sich im Kredit Test durch Kundenfreundlichkeit aus: Sondertilgungen sind auf Wunsch möglich und können darüber hinaus sogar kostenfrei vonstattengehen. Kann man sich demnach über einen plötzlichen Geldsegen freuen, steht auch einer schnelleren Rückzahlung des in Anspruch genommenen Kredites nichts mehr im Wege.

Bietet Barclaycard auch Kredite für Selbständige?

Gute Nachrichten für selbständige Kreditnehmer: Bei Barclaycard werden auch Kredite für Selbständige angeboten, die ansonsten bei vielen Banken in der Regel abgelehnt werden, da sie meist ein stabiles Einkommen mitbringen. Die Konditionen für den Selbständigen-Ratenkredit bei Barclaycard unterscheiden sich dabei nicht vom regulären Ratenkredit, was wir in unserem Barclaycard Kredit Test sehr positiv bewerten konnten.

Bei Barclaycard erhalten auch Selbständige einen Kredit

Das Angebot für Selbständige bei Barclaycard

 

Wie hoch sind die Zinsen bei Barclaycard?

Im Test konnten wir in Bezug auf die Höhe der Zinsen ein recht positives Ergebnis verzeichnen: Abhängig vom gebundenen Sollzins, der Laufzeit, der Höhe des Kredites, der Bonität und weiteren Kosten, liegt der effektive Jahreszins bei Barclaycard zwischen 2,75 und 4,99 Prozent. Kunden können damit also im günstigsten Fall Erfahrungen mit einem unterdurchschnittlichen effektiven Jahreszins bei Barclaycard machen.

Welche Kredite werden bei Barclaycard angeboten?

Bei Barclaycard erwarten den Kunden im Grunde nur zwei verschiedene Kredite: Zum einen der herkömmliche Ratenkredit und zum anderen ein spezieller Autokredit. Beide Kredite bringen grundsätzlich dieselben Konditionen mit sich, wie unser Barclaycard Kredit Test gezeigt hat. Zu den verfügbaren Krediten gehört darüber hinaus grundsätzlich auch der Ratenkredit für Selbständige – da sich dessen Konditionen jedoch nicht vom herkömmlichen Ratenkredit unterscheiden, kann man den Ratenkredit für Selbständige für die Frage nach den verfügbaren Krediten nicht zu 100 Prozent werten.

Wie sicher ist Barclaycard?

Im Test hat sich Barclaycard als einer der sichersten Anbieter erwiesen – zumindest in Bezug auf das Regulierungsumfeld: Barclaycard wird aufgrund seines Stammsitzes in der britischen Hauptstadt London durch die Financial Conduct Authority (FCA) reguliert, die für ihre strengen Zugangsvoraussetzungen und für ihre genauen Kontrollen bekannt ist. Dank der Regulierung durch diese zuverlässige Finanzaufsichtsbehörde müssen Kunden von Barclaycard zu keinem Zeitpunkt um ihr Kapital oder um ihre Daten fürchten, was wir im Test entsprechend positiv bewerten konnten.

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Barclaycard Kredit Erfahrungen
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